Bir şirketin hazinesi nasıl yönetilir

Bir şirketin hazinesinin yönetimi, kontrol edilemeyen veya örgütlenemeyen bir iştir. Hazinenin iyi bir şekilde yönetilmesi, şirketin ekonomik olarak uygulanabilir olmasına ve çalışma yılı boyunca ortaya çıkabilecek olası likidite problemlerini önlemek veya çözmek için yeterli bir karar verme dinamiği izlemesine olanak sağlayacaktır. Likidite ve nakit problemlerini önlemek ve çözmek için günlük olarak almak ve planlamak çok önemlidir. Ayrıca, şirketin faaliyet ve operasyonunun gerçek sonucunu görmek şarttır. Takip eden makalede , bir şirketin hazinesini doğru bir şekilde yönetmeniz için bazı önemli hususlar gösterilmektedir.

1

Hazine yönetimi ; tedarikçilere, tahsilatlara, finansal kuruluşlarla yapılan işlemlere ve bir şirketin nakit akışına ilişkin tüm bu parasal işlem ve işlemlere yapılan kapsamlı bir kontrol anlamına gelir. İhtiyaç duyacağınız paranın ihtiyaçlarını tahmin etmek ve ne zaman gereksiz harcamalardan kaçınmak için ne kadar para ürettiğimizi değerlendirmek de çok yararlıdır.

2

Genel anlamda, hazineyi en iyi şekilde yönetme görevinde belirleyici olan bir dizi faktör vardır. Birincisi, her şirketin nakit akışı konusunda güncel olması gerektiği, yani likiditesinin ve banka hesapları, ödemeleri ve tahsilatlarının ne olduğunu bilmesi gerektiğidir. Üretilen nakit akışını bilmek için, girilen parayla (biz öderiz) giden ile giden (ödemeler) arasındaki fark hesaplanmalıdır.

3

Verimli tahsilat ve ödeme politikaları oluşturmak ve belirlemek de merkezi bir noktadır. İdeal olan, bize ve her bir müşteriye veya sağlayıcıya en uygun toplama ve ödeme araçlarını seçmektir. Bir şirketin kurulmasının başlangıcında ne zaman ödeme yapılacağına ve tahsil edileceğine karar verme gücü düşük olacaktır, ancak azar azar her zaman kazanıyor ve sırasıyla her tedarikçi ve müşteri için belirli ödeme şekillerini ve tahsilatı pazarlık edebilirsiniz.

4

Aynı şekilde, mevcut finansman kaynaklarını tam olarak bilmek gerekir, çünkü özelliklerinin ne olduğunu bilirsek, çalışma mekaniğini onlara adapte edebilir ve ihtiyaçlarımızı karşılayabiliriz. Esas olarak, elimizdeki ödemeleri finanse etmemize veya tahsilatlarımızı likidite kazanmak için ilerletmemize olanak tanıyan ve her zaman bize en uygun olan seçeneği arayan farklı ürünlerimiz olan finansal varlıklar ve bankalarla birlikte çalışacağız. Likidite eksikliği verilen diğer seçenekler, ürün çeşitliliği düşük olmasına ve daha fazla uyum sağlamamız gerekmesine rağmen, kamu finansman seçenekleri olacaktır.

5

Finansal kurumlarla müzakere de önemli bir rol oynamaktadır. Girişimci olarak, bankacılık işlemleriyle ilgili her şeyi (komisyon, çıkar, şart vb.) Çıkarlarımıza göre müzakere etme olanağımız var.

6

Büyük şirketlerde, hazine yönetimi, uzman bir muhasebe bölümünün sorumluluğunda ve sorumluluğundadır. KOBİ'ler ve serbest çalışan işçiler söz konusu olduğunda, iyi bir hazine yönetimi yapmak da önemlidir ve gerekli bilgiye sahip olmasak bile, başarılı bir şekilde yapmamızı sağlayan çok pratik bir alternatife başvurabiliriz. Gelecek aylar için beklenen tahsilatları ekleyen ve bir ay daha fazla paraya ihtiyaç duyacağınızı ya da ne kadar kazanacağınızı görmek için yapılması gereken ödemeleri çıkarmak için bir excel sayfası ile yapılacaktı.

7

Diğer bir seçenek de, bir muhasebe yöneticisinin hizmetlerine sahip olmak ve işimizin muhasebe, vergi ve iş konularını şahsen ve her türlü imkanla kontrol etmemize yardımcı olmaktır.